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定投想开外首么营子金 该未堪样做

来源:新浪   作者:花生牛奶   发布时间:2019-03-21

  现在指数基金定投都成了一种潮流,这种不用择时、定期定额的投资方式,克服了人性的贪婪与恐惧,受到很多上班族的追捧。

  但是,除了定期与定额这种方式,还有不少策略可以使用,能显著提高你的定投收益。

  上次,我们说到了价值平均策略,这个策略就不是定额定额,他是基于市值的定投方式,也能提高一定收益。

  但缺点也很明显,价值平均策略自带动态平衡与止盈,如果大牛市来了,很容易过早的赎回,错过上涨的盈利。

  这次,大盘涨到了3000点的关口,定投想要多赚钱,解锁一个市盈率定投的新策略。

  有人问,基金赚钱的本质是什么呢?

  我觉得基金,尤其是股票型基金,他买入的大量的证券资产,赚钱的本质还是低价买入,高价卖出。

  想要通过基金赚到钱,我们需要找到足够便宜的资产,在他们便宜的时候买入,等到贵的时候卖出。

  明白这一点,摆在我们面前的一个重要问题:怎么判断基金便宜还是贵。

  对于指数基金来说,他由批量的成分股组成,仓位相对来说比较高,完全可以将指数基金当成一只股票来看。

  我们再来想一想,基金的价格如何形成,当然是成分股的一个平均价格,成分股的价格则是每股收益乘以估值。

  也就是说,指数基金成分股的股价,可以理解为公司的业绩与市场估值乘积。

  这样的话,影响指数基金的一是成分股的业绩,另一方面是股票的估值。

  不过,我们定投的时候,往往会选择国内影响大的宽基指数,比如沪深300、中证500、基本面指数等。

  这些指数的成分股本身就是业绩出色的股票,指数在筛选的时候,帮我们做了筛选,我们需要重点关注市场估值。

  对于宽基指数基金来说,市场估值最常用的是市盈率。

  通过市盈率这一个指标,我们可以判断当前指数估值,到底是高估还是低估。

  怎么判断低估与高估,这里还需要引入市盈率历史百分位,意思是当前市盈率处在历史上什么位置。

  举了例子来说,按照且慢的数,中证500的市盈率历史百分位10%,意思是说历史上90%的时间,市盈率比现在要高。

  一般来说,网上赚钱方法,市盈率百分位在25%以下,就算是比较低估,可以放心定投,甚至加大定投。

  那么,中证500的估值就不高,比较便宜。

  投资本身就是一个概率事件,但是如果指数估值特别低,那么安全边际就会很高,赚钱的确定性就比较高。

  这样的话,你就能在指数基金低估的时候多买入,在低位收集更多的筹码,拉低持有基金的平均成本。

  当然,未来的收益率也会更高。不信的话,这里还有一个数。

  按照老罗统计的数,2010年1月1日,到2015年7月1日,市盈率定投的收益为101%,远超定期定额投资的76%。

  现在,大盘来到3000点关口,有些指数基金还不算高估,可以放心定投。

  对于这个估值的查询,你可以去且慢看,也可以在中证指数官网查看,也可以在蚂蚁查看,很多渠道。

  但是,有一点要说明,大多数行业可以用这个,但周期性比较强的不太合适,比如券商、能源之类的。

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